亚太地区金融机构面临的最大合规挑战

在本博客中，我们爱游戏ayx双赢彩票将探讨亚太金融机构面临的最大合规挑战，为接下来的两部分研究如何控制客户体验/合规关系做准备。

这是一个四部分系列博客的第二部分，探讨亚太金融机构面临的机遇和挑战，爱游戏ayx双赢彩票涉及两个经常相互冲突的组织要求:法规遵从性和客户体验。第一部分,合规与客户体验:探索亚太地区的合规环境，探讨了当前亚太地区金融机构监管环境及其成因。

组织遵从性挑战:当前状态

普华永道(PwC)制作了一份名为《财富》的优秀资源金融服务观:新环境下的合规与运营风险管理，探讨了金融机构在管理亚太地区监管趋同方面所面临的内部挑战。

随着时间的推移，遵从性功能由于零碎的开发而变得支离破碎。这意味着在整个组织中经常有不同的风险评估、测试和报告过程——增加了复杂性并可能在系统中留下漏洞。
角色和职责没有很好地定义。合规功能的范围没有根据业务线(LoB)角色定义。这意味着管理新出现的风险来源的责任不明确，导致资源和工作的重复，以及如果遗漏或未分配新风险，效率低下和风险增加。
全区缺乏适当熟练的合规专业人员。
客户体验计划与合规风险计划分离，因此合规活动对客户的影响没有被作为优先级对待，或者可能，甚至是不知道的。
业务线报告没有标准化，这意味着不能绘制跨lob的见解。
支持法规遵从性和操作风险计划的组织结构在各个lob之间是隔离的和不一致的。

从这些挑战中出现的关键主题是，在如何将现有和新规则集成到业务中方面，整个lob缺乏一致性和标准化。

这对亚太金融机构的影响包括常见的问题——合规活动的空白和对新监管要求的反应缓慢。这很可能是由于在一个已经错综复杂的监管互动网络中导航的复杂性亚太地区缺乏具备适当技能的合规专业人士。一旦违约，高额罚款、诉讼和名誉损失的风险也排在首位。

这些就是为什么要首先实施内部合规制度的根本原因。然而，经济处罚不再是合规系统需要考虑的唯一(或最重要的)结果。随着区域竞争的升温，金融机构寻求进入新的市场和服务新的细分市场，合规活动对客户体验(CX)的影响成为市场成功不可或缺的一部分。

在第三爱游戏ayx双赢彩票篇博客中，我们将介绍客户体验，将监管环境和管理系统的影响结合起来，探讨合规和客户体验的交集如何影响金融机构的市场份额和可持续性

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