了解你的客户(KYC)法规将身份检查添加到银行的客户入职流程中。KYC流程不是完全自动化的，因此它增加了银行员工的个案工作，使其多了一件需要管理的事情。这篇文章解释了基本的过程模型，并强调了使用Signavio工作流管理KYC过程的主要好处。
了解您的客户流程模型
了解您的客户流程包括许多客户身份检查，这些检查是在决定批准新客户和开始入职流程之前进行的。
本例使用了手动审批，以及一个“验证请求”用户任务，该任务需要手动审批或拒绝决策。实际上，KYC过程包括更多的检查。
- 验证姓名和地址-检查客户身份。
- 验证姓名为国际刑警组织和PEP -核对姓名与已知人员名单。
- 计算客户参与非法活动的风险。
这些检查将用户任务添加到流程的开始，在审批决定之前。
在实践中，您将自动化部分或所有这些检查，将用户任务更改为脚本任务。然后，独占网关从手动决策变为自动决策。您还可以添加一个手动的“审查客户”任务，以防自动检查不确定。
此版本的流程模型又增加了一项:“通知拒绝”任务添加了被拒绝的通知模式到模型。自动通知将毫不拖延地通知潜在客户。
最后，正如在使用子流程构建自定义活动类型，您可以将Know Your Customer检查提取到子流程中，以将流程模型所有权委派给欺诈部门。
从流程建模的角度来看，这仍然是一个简单的示例。使用Signavio Workflow的好处不在于理解复杂的流程，而在于执行它。
了解您的客户工作流执行的好处
手动执行这类业务流程往往会导致执行不一致、任务切换延迟和工作进展的可视性差。使用Signavio Workflow执行KYC流程有几个好处。
- Signavio工作流的案例视图使正在进行的工作可见，因此管理更新不会中断工作。
- Signavio工作流自动记录和存储流程执行的结果，使流程执行可验证。
- 在客户入职期间，KYC检查不太可能被跳过，从而提高了过程质量。
- 在KYC检查未完成后，每个病例自动继续，避免了部门之间的移交延误，并减少了入职时间。
- 流程模型是灵活的，因此您可以随着KYC需求的变化而更新它。
这些好处代表了过程结果质量的极有价值的改进。与其他银行流程一样，有效和正确地执行KYC检查至关重要。
无论您从事什么行业，都可以尝试Signavio Workflow为您的客户提供入职流程。开始,注册免费试用．
发布时间:2016年10月6日-最后修改:2020年11月13日
